君临国际：个人账户大额流水为什么会被查

在君临国际这类话题中，有人发现自己的银行卡突然被限制交易，银行要求说明资金来源。为什么个人账户的大额流水会被查？

反洗钱的要求

银行有反洗钱的义务，要关注可疑的交易。

什么样的交易可疑

- 短时间内大量的资金进出。 - 收到很多陌生人的小额转账，又快速转出。 - 交易和自己的收入、职业明显不符。

涉赌涉诈的资金

赌博、诈骗的资金常常通过个人账户流转。

被限制之后

银行可能限制非柜面交易，要求本人到柜台说明情况。

配合说明

如果资金来源合法，准备好相关的证明，配合银行的核查。

别出借账户

把账户借给别人收款、转账，可能被卷入违法犯罪。

小结

大额流水被查，是银行在履行反洗钱的义务。在君临国际这类话题中，管好自己的账户，不出借、不帮人走账。

理性对待，量力而行。如需了解更多，欢迎通过联系我们沟通。